И.Т. Балабанов - Банки и банковское дело

В учебном пособии кратко, последовательно, в доступной форме изложены основные вопросы курса «Банковское дело». Большое внимание уделено организации деятельности банков и банковской системы, рассмотрены виды банков, функции Центрального банка и коммерческих банков, сущность и содержание банковских операций. Пособие предназначается для студентов высших учебных заведений. Он также может быть полезен работникам банков в их практической работе.

Банк — это финансовый институт, созданный для управления денежным потоком в стране. Любая экономика держится на объективных экономических законах, одним из которых является закон денежного обращения. Оборот денег происходит под влиянием финансовых институтов, и прежде всего банков, которые создают основу для денежною оборота и связаны со всеми отраслями и секторами экономики. Банки обеспечивают финансирование всех сфер предпринимательства, производственной инепроизводственной сфер, сферы управления и наполняют бюджет (как федеральный, так и территориальный) необходимыми денежными средствами. Через банки осуществляется также и двустороннее движение денег, взятых взаймы (кредит).
Сегодня коммерческие банки способны предоставить клиентам до 200 видов банковских продуктов и операций. Такая обширная деятельность банков требует системного подхода к изучению банковского лет.
Учебная дисциплина «Банковское дело» преследует три цели:
1. Сформировать у студентов целостную систему знаний о банковской деятельности и банке как финансовом институте.
2. Дать понятийно-терминологический аппарат, характеризующий сущность и содержание банковских операций.
3. Раскрыть взаимосвязь всех понятий, их внутреннюю логику и модель денежных потоков через банковскую систему.
Задачами учебной дисциплины «Банковское дело» являются:
• дать студентам определенный минимум необходимых теоретических знаний по теории банковских операций и самой банковской деятельности;
• привить им практические навыки для работы в банковской сфере современной российской экономики;
• наметить для будущих профессионалов банковской деятельности основные направления работы банков в XXI в. с учетом возможных банковских инноваций, банковского бизнес-интернета и т.п.
При изучении данной учебной дисциплины следует применять активные методы обучения, к которым относятся: семинары, практические занятия, выездные занятия, деловые игры, круглые столы, встречи со специалистами банковской системы, самостоятельная работа, индивидуальная работа, подготовка и обсуждение проблемных докладов, научно-практические конференции, аттрактивные формы учебы, сочетаемые с отдыхом, культурно-развлекательной программой (туры, круизы, стажировки ит. п.).
При обучении большое значение имеет применение различных педагогических программоносителей и новых технологий обучения, например интерактивное обучение. Педагогические программоносители бывают персонализированные и визуальные. Персонализированные программоносители развивают творческое мышление и память у конкретного студента. К персонализированным программоносителям относятся игры, кроссворды, криптограммы, чайнворды, тесты и др.
Педагогическая ценность визуальных программоносителей заключается в том, что хорошая модель более красноречива, чем самый умный доклад. К визуальным программоносителям относятся схемы, графики, рисунки, диаграммы и др.
Интерактивное обучение представляет собой такую форму организации учебного процесса, при которой студент овладевает учебным материалом в тесном диалоговом контакте с преподавателем. Таким образом, между процессом обучения и самим учением возникает такая взаимосвязь, при которой учебный материал, сообщаемый с позиции преподавателя, становится понятным студенту и хорошо им усваивается. Учебное пособие подготовлено коллективом авторов в составе: И. Т. Балабанов, О. В. Гончарук, Н. А. Савинская, А. И. Балабанов, С. В.Афонина.

Содержание книги И.Т. Балабанов - Банки и банковское дело:
Глава 1. КОММЕРЧЕСКИЕ БАНКИ
ВВЕДЕНИЕ
1.1. Происхождение и сущность банков
1.2. Принципы деятельности коммерческого банка
1.3. Банковские операции и услуги
1.4. Коммерческие банки в Российской Федерации
1.5. Организационное устройство коммерческого банка
Контрольные вопросы
Глава 2. БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА
2.1. Понятие банковской системы
2.2. Ассоциации коммерческих банков
2.3. Развитие банковской системы
2.4. Проблемы и перспективы развития банковской системы РФ
Контрольные вопросы
Глава 3. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
3.1. Центральный банки его функции
3.2. Центральный банк Российской Федерации
3.3. Роль центрального банка РФ в реструктуризации банковской системы
Контрольные вопросы
Глава 4. РАСЧЕТНО-КАССОВЫЕ ОПЕРАЦИИ
4.1. Расчетно-кассовые операции как одна из важнейших операций коммерческого банка
4.2. Порядок открытия, переоформления и закрытия счета. Виды счетов
4.3. Организация безналичных расчетов: Общие положения
4.4. Организация межбанковских расчетов
4.5. Кассовые операции
Контрольные вопросы
Глава 5. БАНКОВСКОЕ КРЕДИТОВАНИЕ
5.1. Сущность и функции кредита
5.2. Виды кредита
5.3. Принципы кредитования
5.4. Финансовый кредит
5.5. Коммерческий кредит
Контрольные вопросы
Глава 6. ОПЕРАЦИИ С ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ И ПРИРОДНЫМИ ДРАГОЦЕННЫМИ КАМНЯМИ
6.1. Драгоценные металлы и камни как объект банковских сделок
6.2. Операции банка с драгоценными металлами
6.3. Металлический счет
6.4. Операции с природными драгоценными камнями.
Контрольные вопросы
Глава 7. ЛИЗИНГОВЫЕ И ИПОТЕЧНЫЕ ОПЕРАЦИИ
7.1. Лизинговые операции
7.2. Ипотечные операции
Контрольные вопросы
Глава 8. БАНКОВСКОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ
8.1. Валютные операции и порядок их осуществления
8.2. Контроль за покупкой валюты и поступлением валютной экспортной выручки
8.3. Порядок выдачи разрешений на проведение инвестиционных операций
Контрольные вопросы
Глава 9. БАНКОВСКИЕ ИННОВАЦИИ
9.1. Сущность и содержание банковской инновации
9.2. Жизненный цикл банковской инновации
9.3. Характеристика некоторых видов банковских инноваций
Контрольные вопросы
Глава 10. БАНКОВСКИЙ МАРКЕТИНГ
10.1. Банковский маркетинг — составная часть финансового маркетинга
10.2. Функции банковского маркетинга
10.3. План банковского маркетинга
Контрольные вопросы
Глава 11. ЭЛЕКТРОННЫЕ НОВАЦИИ В БАНКОВСКОМ БИЗНЕСЕ
11.1. Электронные сети в экономике
11.2. Системы «виртуальных» платежей
11.3. Банки и интерактивном бизнесе
11.4. Безопасность банковских систем
Контрольные вопросы
Литература